اتحاد مصارف الإمارات: للبنوك الأعضاء دور رئيسي في مكافحة غسيل الأموال على أساس التجارة وخطابات الاعتماد

نظم اتحاد مصارف الإمارات (UBF) ، الهيئة التمثيلية الموحدة وصوت البنوك في الدولة ، ورشة عمل افتراضية حول مكافحة غسل الأموال المستند إلى التجارة والائتمان ، كجزء من جهوده المستمرة لتحسين الأطر والإجراءات اللازمة لتطوير والحفاظ على أعلى مستويات الامتثال وإدارة المخاطر في البنوك الأعضاء. المنعقدة في 28^ذ واستضافت ورشة العمل في فبراير / شباط ، بإشراف وتوجيه مباشر من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ، بهدف تعزيز فاعلية النظام المصرفي والمالي في مكافحة الجريمة الاقتصادية.

وأكدت الورشة الدور المحوري الذي تلعبه البنوك في مكافحة غسيل الأموال القائم على التجارة والوثائق الائتمانية ، والتي تحاول إخفاء العائدات غير المشروعة بصفتها معاملات تجارية مشروعة. يؤثر هذا التمويه سلبًا على نظام التجارة العالمي ويقلل من كفاءة النظام المالي مما يشكل مخاطر كبيرة على الوضع الاقتصادي والاجتماعي. يمكن أن يكون تأثير غسيل الأموال شديدًا لأن الأموال غالبًا ما تستخدم لتمويل الكيانات الإجرامية والإرهابية التي تلحق الضرر بالأفراد والمجتمعات في جميع أنحاء العالم.

وتأتي الورشة استكمالاً لمبادرات اتحاد مصارف الإمارات لتعزيز الشفافية والحوكمة والامتثال للمعايير والاتفاقيات الدولية التي ترسخ مكانة الإمارات بين المراكز المالية الرائدة عالمياً والتي تتميز بمستويات عالية من الشفافية والالتزام. نظم الاتحاد عدة مؤتمرات وحلقات نقاش للتوعية وتوفير الأدوات والموارد اللازمة لكشف ومنع وملاحقة الأنشطة غير القانونية.

مع استمرار تنامي المخاطر التي تواجه القطاع المصرفي والمالي بسبب الجرائم المالية المتزايدة التي تسعى إلى استغلال التبادلات التجارية داخل الاقتصاد العالمي ، تتسارع الجهود المبذولة لتحديث التشريعات وإصدار قوانين جديدة لضمان أمان مصرفي للعملاء.

فيما يتعلق بالجهود المبذولة لتوفير الظروف المناسبة التي تضمن الالتزام بأعلى معايير الامتثال ، يتخذ اتحاد مصارف الإمارات العديد من الخطوات والمبادرات لجعل البنوك والمؤسسات المالية أكثر مرونة في مواجهة المخاطر وتثقيف العملاء والجمهور من أجل تهيئة الظروف المناسبة للامتثال. . وكجزء من هذه المبادرات ، ينظم الاتحاد مؤتمر الامتثال التنظيمي السنوي والعديد من الندوات لضمان مواكبة البنوك لتنفيذ متطلبات مجموعة العمل المالي (FATF) ، فضلاً عن الحملات الوطنية لمكافحة الاحتيال.

قال السيد جمال صالح ، مدير عام اتحاد مصارف الإمارات: تضع جميع السلطات الإماراتية المعنية الالتزام بالضوابط والقوانين واللوائح كأولوية قصوى. بتوجيهات وإشراف مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ، نعمل في القطاع المصرفي على تعزيز الدور الريادي لدولة الإمارات العربية المتحدة كمركز اقتصادي ومالي وتجاري من خلال تطوير وتنفيذ والالتزام بأحدث الأنظمة والسياسات ، خاصة في الامتثال. والحوكمة والشفافية ، بالإضافة إلى مواكبة البنوك الأعضاء لأحدث التشريعات واللوائح في هذا المجال. بالإضافة إلى تشجيع الاستثمار في البنية التحتية الرقمية. بالإضافة إلى ذلك ، نعمل على تطوير الكوادر المؤهلة ، وخاصة الإماراتيين ، للإشراف على أمن النظام المصرفي “.

وأضاف مدير عام اتحاد مصارف الإمارات: يلعب القطاع المصرفي دوراً حاسماً وحاسماً في الكشف عن عمليات غسيل الأموال القائمة على الاعتمادات التجارية والمستندية ، حيث تمثل البنوك خط الدفاع الأول ضد الجرائم المالية من خلال عدة إجراءات ، منها العناية الواجبة من خلال إجراءات فعالة. تقييم المخاطر ، ومراقبة المعاملات المشبوهة المتعلقة بالتجارة ، والتدريب الشامل والمنتظم للموظفين لمكافحة غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى. علاوة على ذلك ، من خلال تبادل المعلومات داخل القطاع المصرفي ومع الهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون ، والمساعدة في تحديد المخاطر والتخفيف من حدتها وتعزيز الاستثمار في أحدث التقنيات التي تساعد في مكافحة الجريمة المالية لتعزيز نظام مالي أكثر أمانًا “.

حضر الورشة عدد من الخبراء والمسؤولين عن الامتثال وإدارة المخاطر ومكافحة غسل الأموال والجرائم المالية في البنوك الأعضاء ، مما أتاح تبادل الأفكار والآراء حول التطورات السريعة في هذا المجال والإجراءات التي تتخذها البنوك من أجل ضمان الامتثال والوفاء بالمعايير المعمول بها في دولة الإمارات العربية المتحدة ، والتي تعد مركزًا ماليًا رائدًا يتقدم في مواكبة أفضل الممارسات الدولية.

قدم السيد رامناث سانكران ، رئيس مجموعة مراقبة عمليات غسيل الأموال وإنفاذها في بنك أبوظبي الأول ، عرضًا تقديميًا عن غسيل الأموال القائم على التجارة ، ومخاطره ، وأدواته وطرق مكافحته. وفي الوقت نفسه ، قدم السيد حسن طاهر ، رئيس الامتثال والجرائم المالية في مصرف أبوظبي الإسلامي ، لمحة عامة عن طبيعة وتصنيف جرائم غسل الأموال القائمة على التجارة ، والأمثلة ، ودراسات الحالة ، وطرق مكافحتها.

-انتهى-

اتحاد مصارف الإمارات (UBF):

تأسس اتحاد مصارف الإمارات العربية المتحدة (UBF) في عام 1982 ، وهو هيئة تمثيلية مهنية تضم 57 عضوًا من البنوك والمؤسسات العاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة. يدافع اتحاد مصارف الإمارات عن مصالح جميع أعضائه ويعزز التعاون والتنسيق بينهم من أجل الارتقاء بالنظام المصرفي الإماراتي لصالح الأعضاء والعملاء والاقتصاد العام لدولة الإمارات العربية المتحدة.

تتركز مهمة وأهداف UBF على تمثيل أعضائها والدفاع عن حقوقهم ومصالحهم. يوفر اتحاد مصارف الإمارات منصة للتعاون وتبادل الأفكار والخبرات بين أعضائه ويلعب دورًا رئيسيًا في زيادة الوعي العام حول مساهمات القطاع المصرفي الإماراتي في التنمية الاقتصادية والاجتماعية للدولة.

لدى UBF مجلس استشاري مكون من 22 عضوًا يتألف من الرؤساء التنفيذيين والمدراء العامين من البنوك والمؤسسات الأعضاء ، والذي يشرف على تنفيذ سياسات وأنشطة UBF. كما يتخذ مجلس الرؤساء التنفيذيين قرارات توجيهية من خلال الأمانة العامة لاتحاد مصارف الإمارات من أجل 25 لجنة فنية و 3 لجان استشارية تابعة لاتحاد مصارف الإمارات ، والتي يتم تكليفها بدورها بمناقشة جميع القضايا ذات الصلة بنظام الخدمات المصرفية والمالية في دولة الإمارات العربية المتحدة. يضم اتحاد مصارف الإمارات العربية المتحدة أيضًا مجلسًا استشاريًا يتكون من الرؤساء التنفيذيين للبنوك الأعضاء الأخرى.