كشفت أبحاث فيناسترا أن بنوك الشرق الأوسط وأفريقيا تلجأ إلى التكنولوجيا المالية لتعزيز تقدم التحول الرقمي

فريق التجديف النسائي على المياه الزرقاء ، منظر علوي

يشير استطلاع Finastra ، الذي تم إنتاجه بالتعاون مع East & Partners ، إلى أن البنوك في الشرق الأوسط وأفريقيا ترغب في تنفيذ حلول التكنولوجيا المالية لزيادة كفاءة التكلفة وتسريع مسار رحلتهم الرقمية بشكل أبطأ مما كان متوقعًا.

دبي ، الإمارات العربية المتحدة – 26 أبريل 2023 – تكشف أبحاث Finastra أن البنوك في منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا (MEA) تعتبر شراكات التكنولوجيا المالية مهمة للنمو والابتكار ، حيث يتطلع المشاركون في الاستطلاع إلى التواصل مع اثنين في المتوسط من مزودي التكنولوجيا المالية في غضون 12-18 شهرًا القادمة. تريد النسبة الأكبر من المستجيبين الدخول في منصة حلول التكنولوجيا المالية المتكاملة (63٪) ، بينما يفضل 7٪ فقط بناء القدرات داخل الشركة.

وجد البحث ، الذي أجرته شركة East & Partners ، أن الدوافع الأساسية للمستجيبين لدمج حلول التكنولوجيا المالية هي تقليل التكاليف التشغيلية (53٪) ، والاستفادة من خبرة تقنية أوسع مما لديهم داخليًا (51٪) ، والتوافق بشكل أوثق مع احتياجات الامتثال المتطورة (46٪).

عندما يتعلق الأمر بالتقدم في التحول الرقمي ، فإن البنوك في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا متأخرة. في المتوسط ، قال 29٪ من المستجيبين إنهم قاموا برقمنة عملياتهم ، مقارنة بالمعدل العالمي البالغ 47٪. وبالمثل ، يشعر 12٪ فقط من المشاركين في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بأنهم متقدمون في رحلتهم الرقمية ، وتقول النسبة الأكبر (62٪) إنهم متأخرون. تشير أربعة بنوك من أصل خمسة إلى أن الاختلافات الإقليمية في المتطلبات القانونية والامتثال هي أكبر عائق أمام تطبيق التكنولوجيا الجديدة ، ويقول ثلاثة من كل أربعة تقريبًا أن هذا يبطئ عملية التبني بأكملها. يشير هذا إلى أن البنوك ستعطي الأولوية للتواصل مع شركات التكنولوجيا المالية التي لديها خبرة عميقة في الممارسات المصرفية والتنظيمية المحلية.

تم إجراء البحث العالمي بين 783 شخصًا تمت مقابلتهم في 260 بنكًا في المملكة المتحدة وأوروبا والشرق الأوسط وآسيا والمحيط الهادئ والأمريكتين ، بالإضافة إلىell as 393 مقابلة مع بنوك أسواق مجتمع أمريكا الشمالية والمؤسسات المالية. تستكشف النتائج الشهية الحالية في السوق للاستثمار والتكامل في التكنولوجيا المالية ، والبيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).

تشمل الأفكار الأخرى ما يلي:

تستخدم البنوك التقنيات المالية لتحسين تجربة العملاء – عند البحث عن شريك جديد في مجال التكنولوجيا المالية لتحسين عروض عملائها ، تعطي البنوك في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا الأولوية للتكامل الحقيقي للمنصات متعددة المنتجات (57٪) ، والبوابات الإلكترونية / القنوات المصرفية (56٪) والبيانات في الوقت الفعلي ، على سبيل المثال ، تمكن العملاء من رؤية رصيدهم ، وإجراء المدفوعات والتسويات في الوقت الفعلي (43٪).

تبقى التغييرات التنظيمية ESG أولوية – الحد من انبعاثات الكربون الخاصة بها هو الهدف الأساسي للحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لـ 51٪ من بنوك الشرق الأوسط وأفريقيا ، يليه مجلس الإدارة أو الإدارة أو مواءمة الحوكمة بشأن مبادرات الاستدامة (49٪). هذه النتائج مماثلة للمتوسط العالمي.

تستمر الرغبة في الإقراض الأخضر في الارتفاع – ما يقرب من ثلثي (63٪) بنوك منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا تخطط لزيادة تعرضها للإقراض الأخضر في المتوسط بأكثر من 12٪ في 12-18 شهرًا القادمة أو أكثر. تتمثل العوائق الرئيسية التي تواجهها البنوك فيما يتعلق بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في:
- عدم وجود منتجات ESG التي تقدمها شركات التكنولوجيا المالية التي يمكن للبنوك تقديمها للشركات (53٪).
- مراقبة وتتبع أداء ESG (18٪).

قالت إيزابيل فرنانديز ، نائب الرئيس التنفيذي للإقراض في Finastra: “في بيئة تتسم بعدم اليقين ، والتضخم المرتفع ، وتقلب أسعار الفائدة ومخاطر الركود ، تتعرض البنوك لقدر متزايد من الضغط لخفض التكاليف التشغيلية مع الاستمرار في تحسين كيفية خدمة عملائها”. . يوضح المسح الذي أجريناه اعتراف البنوك في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بأنها لا تستطيع الإبحار في هذه المياه بمفردها. بدلاً من ذلك ، يختارون الشراكة مع fintechs ، مع تفضيل التوصيل بمنصة حلول التكنولوجيا المالية المتكاملة ، لمساعدتهم على التكيف بسرعة مع تقليل التكاليف.

يُظهر البحث أيضًا أن ESG تواصل التوسع في جميع العمليات الداخلية والعروض الخارجية للبنك. في Finastra ، ندافع عن فكرة أن التمويل مفتوح. سواء من خلال منصتنا المفتوحة للتعاون والابتكار – FusionFabric.cloud – أو إيماننا بالتكنولوجيا والعقلية والثقافة المفتوحة ، فإننا نساعد البنوك على إثبات عروضها في المستقبل ودفع مستقبل أفضل للمجتمعات التي تخدمها “.

قال مارتن سميث ، الرئيس العالمي لتحليل الأسواق في إيست وشريكه ، “كان لنقاط الانعطاف الرئيسية في السنوات الأخيرة ، ولا يزال لها تأثير كبير على كيفية تطور الخدمات المالية”. وهذا يجبر المؤسسات على إعادة النظر في كيفية إدارتها للمخاطر ، وزيادة خفة الحركة ، والابتكار السريع للتطور مع المتطلبات الجديدة. لقد عقدنا شراكة مع Finastra لفهم وعرض كيفية تكيف البنوك مع هذه البيئة بشكل أفضل. نعتقد أنه على الرغم من التحديات التي تواجه البنوك العالمية ، فإن تركيز الصناعة على التعاون ودفع مبادرات ESG إلى الأمام ، والذي أبرزه البحث ، سيكون له في نهاية المطاف فوائد كبيرة للمؤسسات المالية وعملائها ، اليوم وفي المستقبل “.

الوصول إلى التقارير الكاملة والنتائج هنا:

التقرير العالمي – قم ببناء صيغة للفوز: تنظيم التحول الرقمي في الخدمات المصرفية للشركات والمصرفية التجارية

كيف يمكن للمؤسسات المالية الفوز في أسواق مجتمع أمريكا الشمالية: التحول الرقمي

ESG: الدليل الجديد للمؤسسات المالية

يصل مجموع بعض النسب المئوية إلى أكثر من 100 بسبب الردود المتعددة من المقابلات.

منهجية المسح